Document d'entrée en relation
Qui est le cabinet, ses statuts, ses partenaires et vos recours en cas de désaccord.
Remis : Dès le premier rendez-vous
Gestion de patrimoine · Marennes, sud de Lyon
Et si votre épargneet votre patrimoinese mettaient au servicede vos projets ?
Épargne, retraite, protection de vos proches, fiscalité, transmission : Mathieu Montillet vous accompagne dans les décisions qui comptent, avec une méthode écrite et un suivi dans la durée.
Fondateur
Mathieu Montillet
Conseiller en gestion de patrimoine
Fondateur de 2MA Conseils
- Bilan patrimonial et conseils offerts pour décider de travailler ensemble après avoir testé la méthode
- Rendez-vous en visio ou au cabinet
- Un point chaque année
Le cabinet
«Votrepatrimoinen'estpasunefinensoi.C'estunmoyenderéaliservosprojetsdevie.
Monmétierestdevousaideràyvoirplusclair,àprendrelesbonnesdécisionsetàconstruireunestratégiepatrimonialeadaptéeàvosobjectifs.
Parcequechaquesituationestunique,jeprivilégiel'écoute,lapédagogieetunaccompagnementdansladurée.
Maplusbellereconnaissance?Laconfiancedemesclientslorsqu'ilsmerecommandentàleursproches.»
Mathieu MontilletFondateur de 2MA Conseils
01Notre métier
Un seul interlocuteurà chaque étape de votre vie.
Gérer son patrimoine, ce n'est pas seulement placer de l'argent. C'est protéger sa famille, préparer sa retraite, payer le juste impôt et transmettre sereinement. Le cabinet vous accompagne sur l'ensemble, au rythme de votre vie.
I. 25 – 35 ans
Bâtir
Poser les bonnes fondations.
Premier achat, première épargne, premiers choix qui engagent pour longtemps. On met en place une épargne régulière adaptée, dès 50 € par mois, sans vous priver de vos projets.
- Épargne programmée
- Résidence principale
- Assurance vie
II. 35 – 45 ans
Protéger
Mettre vos proches à l'abri.
Mariage, enfants, associés : on vérifie que votre famille serait protégée en cas de coup dur, et que les bonnes personnes hériteraient dans les bonnes conditions.
- Prévoyance
- Protection du conjoint
- Clause bénéficiaire
III. 45 – 55 ans
Développer
Faire travailler ce que vous avez construit.
Revenus en hausse, impôts aussi. On organise votre patrimoine pour qu'il vous rapporte davantage : immobilier, placements, fiscalité, et les questions propres aux chefs d'entreprise.
- Fiscalité
- Immobilier locatif
- Chef d'entreprise
IV. 55 – 65 ans
Préparer
Arriver serein à la retraite.
Combien toucherez-vous vraiment ? On fait le bilan de vos droits et on construit les revenus complémentaires qui vous permettront de garder votre niveau de vie.
- Bilan retraite
- PER
- Revenus complémentaires
V. 65 ans et plus
Transmettre
Passer le relais, sans conflit ni mauvaise surprise.
Donations, succession, aide aux enfants et petits-enfants : on prépare la transmission avec votre notaire, pour qu'elle se fasse comme vous le souhaitez et au meilleur coût.
- Donation
- Succession
- Démembrement
I.
Une vision d'ensemble
Revenus, famille, fiscalité, projets : on regarde tout avant de proposer quoi que ce soit. Un placement n'est jamais une réponse isolée.
II.
Les bons experts autour de vous
Notaire, expert-comptable, avocat : le cabinet coordonne les professionnels utiles à votre dossier, pour que vous n'ayez qu'un seul interlocuteur.
III.
Une gestion digne des institutionnels
Pour vos placements, une gestion multigérants habituellement réservée aux grandes fortunes, rendue accessible aux particuliers.
02La méthode
Quatre étapes,aucune surprise.
Un parcours écrit et identique pour chaque client. Les trois premières étapes ne vous sont pas facturées : vous décidez de travailler ensemble seulement après les préconisations.
- Étape 1Environ 1 h · en visio ou au cabinet
Le rendez-vous de découverte
On fait connaissance et on regarde vos projets de vie et votre situation dans son ensemble : revenus, dépenses, épargne, fiscalité, famille, projets. Aucun produit n'est présenté à ce stade.
- Étape 2Analyse écrite · en visio ou au cabinet
Le bilan patrimonial
Le cabinet analyse vos informations et vous restitue un bilan clair : ce qui fonctionne, ce qui peut être amélioré, et votre profil de risque établi par écrit.
- Étape 3Proposition écrite et chiffrée
Les préconisations
Plusieurs actions concrètes pour atteindre vos objectifs : épargne, placements, immobilier, protection, fiscalité. Vous prenez le temps qu'il faut, et c'est seulement là que vous décidez de travailler ensemble, ou non.
- Étape 4Au moins un point par an
La mise en place et le suivi
Le cabinet sollicite les partenaires adaptés et s'occupe des démarches. Puis un bilan chaque année, et un échange dès que votre vie change : naissance, achat, succession, départ à la retraite.
03Simulateur
Le temps, premier alliéde votre épargne.
Commencer tôt compte plus que commencer gros. Jouez avec les curseurs pour voir l'effet des intérêts composés.
Total versé
0 €
Gains estimés
0 €
Capital estimé
0 €
An 1VersementsIntérêts composésAn 20
Simulation simplifiée à titre pédagogique, hors frais et fiscalité, avec un rendement constant qui ne reflète pas les variations réelles des marchés. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Un investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital.
04Vos garanties
Tout est vérifiable,et tout est écrit.
La gestion de patrimoine est une profession encadrée par la loi. Vous pouvez contrôler l'inscription du cabinet sur le registre officiel, et chaque étape de votre accompagnement donne lieu à un document écrit.
Ce que vous pouvez vérifier
Un cabinet inscrit au registre officiel.
Tout conseiller en investissement doit être immatriculé à l'ORIAS et adhérer à une association agréée par l'Autorité des marchés financiers, qui contrôle son activité.
Votre argent ne transite jamais par le cabinet.
Vos investissements vont directement chez les partenaires sélectionnés, sur un contrat à votre nom. Le cabinet conseille, il ne détient rien.
Fiche d'identité du cabinetInscrit et contrôlé
- Raison sociale
- 2MA Conseils · SASU au capital de 2 000 €
- SIREN
- 825 137 185 · RCS Lyon
- Immatriculation ORIAS
- N° 17004511
- Conseiller en investissements financiers
- CIF n° D018031, membre de la CNCEF, association agréée par l'AMF
- Assurance et banque
- Mandataire d'intermédiaire d'assurance et en opérations de banque, sous le contrôle de l'ACPR
- Immobilier
- Carte T n° CPI 6901 2023 000 000 158, délivrée par la CCI du Rhône
- Médiateur
- MED CONSO DEV
Le registre officiel est public : vous pouvez vérifier ces informations en une minute.
Vérifier sur orias.frCe que vous recevez
Trois documents, à chaque étape.
Rien ne se décide à l'oral : vous gardez une trace de tout, et le temps de la relire.
Lettre de mission
Ce que le cabinet fait pour vous, comment, dans quel délai et à quel prix. Signée par vous et par lui.
Remis : Avant le bilan
Rapport d'adéquation
Pourquoi la solution proposée correspond à votre situation, à vos objectifs et à votre profil de risque.
Remis : Avant toute souscription
On vous a parlé de nous
Un proche vous arecommandé le cabinet.
Bienvenue. Mathieu vous appellera pour un premier échange d'une dizaine de minutes, sans engagement : comprendre vos attentes et vous présenter le fonctionnement du cabinet. Si vous préférez prendre les devants, laissez vos coordonnées et le nom de la personne qui vous envoie.
Je prends les devantsEnvie d'autre chose ?
Un métier qui a du sens,à votre rythme.
Vous cherchez un travail utile aux autres, plus d'équilibre entre vie professionnelle et vie personnelle, et la possibilité de faire évoluer vos revenus ? Le métier de conseiller en patrimoine peut être cette voie, même sans en venir. Le cabinet vous accompagne : formation, méthode, partenaires et suivi.
Découvrir le métier avec Mathieu05Questions
Vos questions,nos réponses.
Il vous aide à y voir plus clair et à prendre les bonnes décisions au bon moment : épargner, acheter, protéger votre famille, préparer la retraite, payer moins d'impôts, transmettre. Il regarde votre situation dans son ensemble, vous propose un plan d'action écrit, puis vous accompagne dans la durée. Quand il le faut, il travaille avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat.
06Rendez-vous
Commençonspar un échange.
Un premier appel d'une dizaine de minutes, sans engagement et sans rien à préparer. Mathieu vous rappelle sous 48 h ouvrées.
- RappelSous 48 h ouvrées, au créneau qui vous convient
- Rendez-vousEn visio principalement, pour s'adapter au mieux à votre agenda
- ConfidentialitéVos informations ne servent qu'à vous recontacter